Калькулятор прибыли/убытка по акциям

Прибыль (или убыток) акций по закрытой сделке — это разница между тем, что вы получили при продаже, и тем, что вы заплатили за покупку, включая комиссии и сборы. Базис затрат = акции × цена покупки (+ комиссии со стороны покупателя). Выручка = акции × цена продажи − комиссионные со стороны продавца. Прибыль = выручка − себестоимость. Доходность % = прибыль ÷ базис затрат × 100.

Используйте это при планировании выхода, просмотре завершенной сделки или сравнении брокеров с различными структурами комиссий. Он охватывает простую покупку одного лота и полную продажу, а не частичные продажи, фиктивные продажи или несколько дат покупки. Что касается налоговой отчетности, IRS заботится о периоде владения (краткосрочный или долгосрочный прирост капитала) и ваших фактических затратах.

Пример: купить 50 акций по цене 142,50 долларов США (базисная стоимость 7125 долларов США), продать по 168,20 долларов США с комиссией 0 долларов США. Выручка = 8 410 долларов США. Прибыль = $1285. Возврат ≈ 18,0%. Добавьте любую комиссию к сбору, если обе стороны взимают плату. Налог на прирост капитала зависит от времени удержания и дохода — проконсультируйтесь со специалистом по налогам.

Потери вычитаются симметрично. Купите 100 акций по цене 50 долларов США (5000 долларов США), продайте по 42 доллара США (выручка 4200 долларов США) → убыток — 800 долларов США, прибыль — 16%. Сбор убытков для уплаты налогов требует понимания правил «фиктивной продажи», которые этот инструмент не моделирует.

Комиссии имеют наибольшее значение в небольших сделках. Комиссия в размере 5 долларов США за сделку стоимостью 500 долларов США составляет 1% в каждую сторону и 2% туда и обратно до движения цены. Брокеры, не взимающие комиссию, вместо этого переносят затраты на спреды в зависимости от потока заказов.

Процент возврата использует в качестве знаменателя стоимость, а не выручку. Прибыль в 1000 долларов на вложенные 5000 долларов составляет 20%, даже если выручка составила 6000 долларов.

Рабочий пример с комиссиями: 200 акций, покупка 25 долларов, продажа 28 долларов, комиссия 9,99 долларов с каждой стороны. Базовая стоимость = 5 009,99 долларов США. Выручка = 5 590,01 доллара США. Прибыль ≈ 580$. Доходность ≈ 11,6%. Без комиссий прибыль составила бы $600 (12%).

Для нескольких лотов покупки требуется средневзвешенная стоимость или конкретная идентификация лота при продаже. Введите здесь одну смешанную цену покупки или рассчитайте каждый лот отдельно.

Не налоговые или инвестиционные консультации. Формы брокера 1099-B могут незначительно отличаться от ваших записей — сверьте их перед подачей.

Правила «фиктивной продажи» откладывают признание убытков, если вы выкупаете ту же или по существу идентичную ценную бумагу в течение 30 дней до или после продажи — отчеты IRS могут корректировать базу.

Корпоративные действия (разделение, выделение) корректируют базу затрат — проверьте базу затрат вашего брокера после разделения, а не используйте только первоначальную цену покупки.

Стратегии коротких продаж и опционов требуют разной математики прибылей и убытков — этот инструмент охватывает только простые длинные акции.

Для подаренных и унаследованных акций действуют разные базовые правила (повышение стоимости унаследованных акций в случае смерти) — этот калькулятор предполагает, что вы приобрели по введенной цене покупки.

Платформы с дробными акциями могут показывать выручку с округленной разницей — сверяйте с итоговыми суммами 1099-B во время уплаты налогов.

Отсчет периода владения начинается с покупки и заканчивается продажей для получения долгосрочного прироста капитала — отслеживайте дату покупки отдельно при использовании средней стоимости для нескольких лотов.

Маркировка открытых позиций по рынку представляет собой нереализованную прибыль, а не прибыль — этот инструмент применяется только тогда, когда вы совершаете завершенную покупку и продажу; вместо этого для открытых сделок требуется текущая цена по сравнению с базисом.

Короткие продажи (продажа заемных акций) инвертируют логику прибылей и убытков — этот калькулятор охватывает только длинные позиции; Покупки с коротким покрытием представляют собой другой рабочий процесс на основе затрат.

Корпоративные действия, такие как выделение компаний, распределяют базис между новыми тиккерами — корректировки базиса, предоставляемые брокером, должны заменить простую математическую операцию «купи-минус-продай» после сложных событий.

Сохраняйте подтверждения сделок для повторных продаж и базовых проверок — сводки брокеров помогают, но оригинальные билеты документируют даты для долгосрочной и краткосрочной классификации.

Прибыль до налогообложения здесь не включает налоги штата на прирост капитала — штаты с высокими налогами могут получить дополнительную часть сверх федеральных долгосрочных или краткосрочных ставок после продажи.

Подаренные акции во многих случаях наследуют донорскую базу — в расчете прибыли получателя используется переносная база, а не справедливая рыночная стоимость на дату дарения, если не применяются правила увеличения наследства.

Сделки туда и обратно на налогооблагаемых счетах должны соответствовать итоговым суммам 1099-B перед подачей декларации каждого налогового сезона.