Calculadora de beneficio/pérdida de acciones

La ganancia (o pérdida) de acciones en una operación cerrada es la diferencia entre lo que recibió al vender y lo que pagó por comprar, incluidas comisiones y tarifas. Base del costo = acciones × precio de compra (+ tarifas de compra). Ingresos = acciones × precio de venta − tarifas de venta. Beneficio = ingresos - base de costos. % de retorno = beneficio ÷ base de costo × 100.

Úselo cuando planifique una salida, revise una operación completada o compare corredores con diferentes estructuras de tarifas. Cubre una simple compra de un solo lote y una venta completa, no ventas parciales, ventas de lavado o múltiples fechas de compra. Para la declaración de impuestos, el IRS se preocupa por el período de tenencia (ganancias de capital a corto plazo versus ganancias de capital a largo plazo) y sus registros de base de costos reales.

Ejemplo: comprar 50 acciones a €142,50 (costo base de €7125), vender a €168,20 con tarifas de €0. Ingresos = €8,410. Ganancia = €1,285. Rentabilidad ≈ 18,0%. Agregue cualquier comisión a las tarifas si ambas partes cobran. El impuesto a las ganancias de capital depende del tiempo de retención y de los ingresos; consulta a un profesional de impuestos.

Las pérdidas se restan simétricamente. Compre 100 acciones a €50 (€5000), véndalas a €42 (€4200 de ingresos) → −€800 de pérdida, −16% de retorno. La recolección de pérdidas para los impuestos requiere comprender las reglas de venta de lavado que esta herramienta no modela.

Las tarifas son más importantes en las pequeñas operaciones. Una comisión de €5 en una operación de €500 es del 1% en cada sentido, 2% de ida y vuelta antes del movimiento del precio. En cambio, los corredores libres de comisiones trasladan los costos a diferenciales de pago por flujo de órdenes.

El porcentaje de retorno utiliza la base de costos como denominador, no los ingresos. Una ganancia de €1000 sobre €5000 invertidos es del 20% aunque los ingresos fueron de €6000.

Ejemplo resuelto con tarifas: 200 acciones, comprar €25, vender €28, €9,99 de comisión por cada lado. Base de costo = €5,009.99. Ingresos = €5,590.01. Beneficio ≈ €580. Rentabilidad ≈ 11,6%. Sin comisiones, la ganancia sería de €600 (12%).

Los lotes de compra múltiple necesitan un costo promedio ponderado o una identificación de lote específica en el momento de la venta. Ingrese aquí un precio de compra combinado o calcule cada lote por separado.

No asesoramiento fiscal o de inversión. Los formularios Broker 1099-B pueden diferir ligeramente de sus registros; concilie antes de presentarlos.

Las reglas de venta de lavado difieren el reconocimiento de pérdidas si recompra el mismo valor o un valor sustancialmente idéntico dentro de los 30 días anteriores o posteriores a la venta; los informes del IRS pueden ajustar la base.

Las acciones corporativas (divisiones, escisiones) ajustan la base de costos: verifica la base de costos de su corredor después de las divisiones en lugar de utilizar únicamente el precio de compra original.

Las estrategias de opciones y ventas en corto necesitan diferentes cálculos de pérdidas y ganancias; esta herramienta cubre únicamente acciones largas simples.

Las acciones regaladas y heredadas utilizan reglas básicas diferentes (aumento al morir para las acciones heredadas): esta calculadora supone que tú compró al precio de compra ingresado.

Las plataformas de acciones fraccionarias pueden mostrar ingresos con diferencias de redondeo: concilie con los totales del formulario 1099-B en el momento de la declaración de impuestos.

El reloj del período de tenencia comienza en la compra y finaliza en la venta para ganancias de capital a largo plazo: realice un seguimiento de la fecha de compra por separado cuando utiliza el costo promedio en varios lotes.

El valor de mercado de las posiciones abiertas es una ganancia no realizada, no una ganancia; esta herramienta se aplica sólo cuando ingresa una compra y venta completa; En su lugar, las operaciones abiertas necesitan el precio actual frente a la base.

Las ventas al descubierto (vender acciones prestadas) invierten la lógica de pérdidas y ganancias: esta calculadora cubre únicamente las posiciones largas; Las compras de cobertura corta son un flujo de trabajo diferente basado en costos.

Las acciones corporativas, como las escisiones, asignan la base entre nuevos tickers: los ajustes de la base proporcionados por los corredores deberían reemplazar las simples matemáticas de compra-venta después de eventos complejos.

Guarde las confirmaciones comerciales para las auditorías de base y de venta de lavado: los resúmenes de los corredores ayudan, pero los tickets originales documentan las fechas para la clasificación a largo plazo versus a corto plazo.

Las ganancias antes de impuestos aquí excluyen los impuestos estatales sobre las ganancias de capital: los estados con impuestos altos pueden recibir una porción adicional además de las tasas federales a largo o corto plazo después de la venta.

Las acciones regaladas heredan la base del donante en muchos casos: las matemáticas de las ganancias del destinatario utilizan la base de transferencia, no el valor justo de mercado en la fecha de la donación, a menos que se apliquen reglas de aumento del patrimonio.

Las transacciones de ida y vuelta en cuentas sujetas a impuestos deben coincidir con los totales del formulario 1099-B antes de presentar cada temporada de impuestos.