Calculadora de ROI

El retorno de la inversión (ROI) mide cuánto ganó o perdió una inversión en relación con lo que invirtió. Reste su valor inicial de su valor final, divida por el valor inicial y multiplique por 100 para obtener un porcentaje. El retorno de la inversión (ROI) es una forma rápida de comparar una operación completada, una inversión en una propiedad de alquiler o cualquier resultado de suma global en el que se conocen ambos puntos finales.

utiliza el ROI cuando desee obtener una instantánea del rendimiento total sin anualizar. Funciona bien para estancias cortas o proyectos de un solo período. Para inversiones de varios años, la CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta) suele ser más informativa porque suaviza los rendimientos a lo largo del tiempo. El ROI también ignora los flujos de efectivo intermedios (dividendos retirados, contribuciones adicionales, impuestos y tarifas) a menos que los refleje en su valor final.

Ejemplo: inviertes €10.000 y luego vendes por €14.500. Ganancia = €4,500. Retorno de la inversión = (€4500 ÷ €10 000) × 100 = 45 %. Si eso tomara cinco años, la CAGR sería de alrededor del 7,7%, mucho menos que el 45% general. Ingrese su valor final neto de tarifas para obtener una estimación más cercana. Esta herramienta no anualiza y no constituye un asesoramiento de inversión.

El retorno de la inversión puede ser negativo cuando vende por debajo del costo. Una inversión de €10 000 vendida por €8200 tiene un retorno de la inversión del −18 %. La fórmula trata la pérdida de forma simétrica: no hay límite mínimo en cero.

El apalancamiento magnifica el retorno de la inversión sobre el capital, pero no sobre el capital total en riesgo. Una ganancia del 20% en el precio de una vivienda comprada con un 20% de pago inicial produce aproximadamente un retorno de la inversión del 100% sobre el efectivo invertido, pero el activo subyacente aun así se movió un 20%. Esta calculadora no modela las hipotecas por separado: ingrese los ingresos netos después del pago del préstamo como su valor final.

Las comparaciones neutrales en el tiempo inducen a error cuando los períodos de espera difieren. Un retorno de la inversión del 30 % en seis meses supera al 30 % en diez años en términos anualizados, aunque el retorno de la inversión general coincide. Combine el ROI con CAGR o período de espera al clasificar oportunidades.

Ejemplo resuelto con tarifas: €5,000 inicial, €5,900 final después de €100 en tarifas comerciales. Ganancia neta €800. Retorno de la inversión = 16%. Si hubiera ignorado las tarifas e ingresado €6,000 finales, el retorno de la inversión sería del 20 %, siempre neto de los costos que pagó.

El retorno de la inversión empresarial utiliza la misma matemática: la compra de equipos por valor de 50 000 euros, que genera 65 000 euros en beneficios netos atribuibles, produce un retorno de la inversión del 30 % en ese proyecto. La atribución (qué ingresos realmente provienen del activo) es la parte difícil: la calculadora solo divide los números que tú proporciona.

El retorno de la inversión pasado no predice resultados futuros. Los mercados, los inquilinos y las condiciones comerciales cambian. utiliza el ROI para informar resultados completados, no como una promesa de repetición del desempeño.

El costo de oportunidad importa: un retorno de la inversión del 8% parece bueno hasta que se lo compara con un rendimiento del Tesoro libre de riesgo o un rendimiento de un fondo indexado durante el mismo período.

El retorno de la inversión en bienes raíces a menudo omite los costos de mantenimiento, desocupación y transacción; el retorno de la inversión neto después de todos los costos de mantenimiento es el número que importa para la comparación.

Anualizar el ROI a corto plazo sin CAGR puede ser engañoso: cambie una propiedad en 6 meses para obtener un ROI del 10 % y la cifra anualizada será mucho mayor que el 10 %.

El ROI ponderado en el tiempo para carteras con contribuciones utiliza la TIR: el ROI de una sola suma global es más simple pero incorrecto para la inversión estilo DCA a lo largo del tiempo.

El ROI ajustado a la inflación resta la pérdida de poder adquisitivo: un ROI nominal del 10% con una inflación del 4% es aproximadamente un 6% real, similar a la lógica de nuestra calculadora de inflación.

El retorno de la inversión en paralelo en múltiples proyectos ayuda a la asignación de capital: clasificar por retorno de la inversión y período de recuperación juntos cuando el presupuesto cubre solo una iniciativa este trimestre.

Las etiquetas del período de tenencia (corto plazo versus largo plazo) cambian el carácter impositivo de las ganancias: las matemáticas del retorno de la inversión son las mismas, pero el retorno de la inversión después de impuestos difiere; ingrese los ingresos netos si compara cuentas sujetas a impuestos.

Compare el ROI solo sobre el efectivo realmente invertido: si el apalancamiento le devuelve el capital antes de la venta, el ROI sobre el capital invertido difiere del ROI sobre el valor total de la propiedad.