حاسبة أرباح الأسهم

ربح (أو خسارة) الأسهم في صفقة مغلقة هو الفرق بين ما تلقيته عند البيع وما دفعته للشراء، بما في ذلك العمولات والرسوم. أساس التكلفة = الأسهم × سعر الشراء (+ رسوم جانب الشراء). العائدات = الأسهم × سعر البيع − رسوم البيع. الربح = العائدات - أساس التكلفة. نسبة العائد = الربح ÷ أساس التكلفة × 100.

استخدم هذا عند التخطيط للخروج، أو مراجعة التجارة المكتملة، أو مقارنة الوسطاء بهياكل الرسوم المختلفة. وهو يغطي عملية شراء بسيطة لقطعة واحدة وبيعًا كاملاً - وليس البيع الجزئي أو مبيعات الغسيل أو تواريخ الشراء المتعددة. بالنسبة لإعداد التقارير الضريبية، تهتم مصلحة الضرائب الأمريكية بفترة الاحتفاظ (المكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل مقابل الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل) وسجلات أساس التكلفة الفعلية.

على سبيل المثال: شراء 50 سهمًا بسعر 142.50 دولارًا (على أساس التكلفة 7125 دولارًا)، وبيعها بسعر 168.20 دولارًا بدون رسوم. العائدات = 8,410 دولار. الربح = 1,285 دولار. العائد ≈ 18.0%. أضف أي عمولة إلى الرسوم إذا كان كلا الجانبين يتقاضون رسومًا. تعتمد ضريبة أرباح رأس المال على وقت الانتظار والدخل - استشر متخصصًا في الضرائب.

يتم طرح الخسائر بشكل متماثل. قم بشراء 100 سهم بسعر 50 دولارًا (5000 دولار)، وقم بالبيع بسعر 42 دولارًا (عائدات 4200 دولار) ← − خسارة 800 دولار، وعائد −16٪. يتطلب تحصيل خسائر الضرائب فهم قواعد البيع والغسل التي لا تمثلها هذه الأداة.

الرسوم هي الأكثر أهمية في الصفقات الصغيرة. العمولة البالغة 5 دولارات على صفقة بقيمة 500 دولار هي 1% في كل اتجاه — 2% ذهابًا وإيابًا قبل حركة السعر. يقوم الوسطاء بدون عمولة بتحويل التكلفة إلى فروق أسعار الدفع مقابل تدفق الطلب بدلاً من ذلك.

تستخدم نسبة العائد أساس التكلفة كقاسم، وليس العائدات. ربح 1000 دولار على 5000 دولار مستثمر هو 20٪ على الرغم من أن العائدات كانت 6000 دولار.

مثال عملي مع الرسوم: 200 سهم، شراء 25 دولارًا، بيع 28 دولارًا، عمولة 9.99 دولارًا لكل جانب. أساس التكلفة = 5,009.99 دولار. العائدات = 5,590.01 دولار. الربح ≈ 580 دولارًا. العائد ≈ 11.6%. وبدون رسوم سيكون الربح 600 دولار (12%).

تحتاج قطع الشراء المتعددة إلى تكلفة متوسطة مرجحة أو تحديد قطعة محددة عند البيع. أدخل سعر شراء مختلط واحد هنا أو احسب كل حصة على حدة.

ليست نصيحة ضريبية أو استثمارية. قد تختلف نماذج B r o k e r 1099- B قليلاً عن سجلاتك - قم بتسويتها قبل تقديمها.

تؤجل قواعد غسل البيع الاعتراف بالخسارة إذا قمت بإعادة شراء نفس الضمان أو مطابقته إلى حد كبير في غضون 30 يومًا قبل البيع أو بعده - قد يتم تعديل أساس تقارير مصلحة الضرائب الأمريكية.

تقوم إجراءات الشركات (الانقسامات والفرعية) بضبط أساس التكلفة - تحقق من أساس تكلفة الوسيط الخاص بك بعد التقسيمات بدلاً من استخدام سعر الشراء الأصلي وحده.

تحتاج استراتيجيات المبيعات والخيارات القصيرة إلى حسابات مختلفة للربح والخسارة - تغطي هذه الأداة المخزون الطويل البسيط فقط.

تستخدم الأسهم الموهوبة والموروثة قواعد أساسية مختلفة (الزيادة عند الوفاة للأسهم الموروثة) - تفترض هذه الآلة الحاسبة أنك اشتريت بسعر الشراء المُدخل.

قد تعرض منصات الأسهم الجزئية العائدات مع تقريب الفروق - للتوفيق بين إجماليات 1099- B في وقت الضريبة.

تبدأ ساعة فترة الاحتفاظ عند الشراء وتنتهي عند البيع لتحقيق مكاسب رأسمالية طويلة الأجل - تتبع تاريخ الشراء بشكل منفصل عند استخدام متوسط ​​التكلفة عبر مجموعات متعددة.

يعد التسويق حسب السوق على المراكز المفتوحة مكسبًا غير محقق، وليس ربحًا - تنطبق هذه الأداة فقط عند الدخول في عملية شراء وبيع مكتملة؛ تحتاج الصفقات المفتوحة إلى السعر الحالي مقابل الأساس بدلاً من ذلك.

المبيعات القصيرة (بيع الأسهم المقترضة) تعكس منطق الربح والخسارة - هذه الآلة الحاسبة تغطي المراكز الطويلة فقط؛ تعتبر عمليات الشراء على المكشوف بمثابة سير عمل مختلف على أساس التكلفة.

تقوم إجراءات الشركات مثل الشركات الناشئة بتخصيص الأساس عبر مؤشرات جديدة - يجب أن تحل التعديلات الأساسية المقدمة من الوسيط محل العمليات الحسابية البسيطة للشراء ناقص البيع بعد الأحداث المعقدة.

احتفظ بتأكيدات التجارة لعمليات تدقيق البيع والغسل والتدقيق الأساسي - تساعد ملخصات الوسيط ولكن التذاكر الأصلية توثق تواريخ التصنيف على المدى الطويل مقابل التصنيف على المدى القصير.

لا يشمل الربح قبل الضريبة هنا ضرائب أرباح رأس المال الحكومية - يمكن للولايات ذات الضرائب المرتفعة أن تأخذ شريحة إضافية بالإضافة إلى المعدلات الفيدرالية طويلة الأجل أو قصيرة الأجل بعد البيع.

ترث الأسهم الموهوبة أساس المانحين في كثير من الحالات - تستخدم رياضيات ربح المتلقي الأساس المرحل، وليس القيمة السوقية العادلة في تاريخ الهدية، ما لم يتم تطبيق قواعد تصعيد العقارات.

يجب أن تتطابق عمليات التداول ذهابًا وإيابًا في الحسابات الخاضعة للضريبة مع إجماليات 1099- B قبل تقديم كل موسم ضريبي.