Máy tính tái cân bằng danh mục

Tái cân bằng danh mục đưa tỷ trọng tài sản về mục tiêu sau khi thị trường làm lệch phân bổ. Cổ phiếu tăng mạnh, trái phiếu chậm, bạn có thể mang rủi ro cổ phiếu cao hơn dự định. Tái cân bằng nghĩa bán tài sản quá trọng và mua thiếu trọng — hoặc dồn đóng góp mới vào nhóm chậm — để khôi phục mix chính sách.

Nhà đầu tư thường tái cân bằng hàng năm hoặc khi lớp tài sản lệch quá ngưỡng (vd. 5 điểm phần trăm). Tái cân bằng có thể kỷ luật mua thấp bán cao nhưng có thể kích hoạt thuế ở tài khoản chịu thuế và chi phí giao dịch. Tài khoản hưu trí tránh lãi vốn trên giao dịch trong tài khoản.

Ví dụ: danh mục $100.000 mục tiêu 60% cổ ($60.000) và 40% trái phiếu ($40.000). Sau đợt tăng, cổ $68.000 và trái phiếu $38.000 (64% / 36%). Để tái cân bằng không thêm tiền mặt, bán ~$4.000 cổ và mua ~$2.000 trái phiếu. Công cụ hiển thị số mua/bán từ đầu vào — không khuyến nghị phân bổ cụ thể.