Калькулятор ребалансировки портфеля

Ребалансировка портфеля возвращает веса активов к цели после рыночных движений. Акции сильно выросли, облигации отстали — вы можете быть выше запланированного equity-риска. Ребалансировка — продать overweight и купить underweight — или направить новые взносы в отстающие классы — чтобы восстановить policy mix.

Инвесторы обычно ребалансируют ежегодно или когда класс отклоняется за порог (напр. 5 процентных пунктов). Ребалансировка может дисциплинировать покупку дёшево и продажу дорого, но создаёт налоги на налогооблагаемых счетах и trade-издержки. Пенсионные счета избегают налога на прирост внутри счёта.

Пример: портфель $100 000, цель 60 % акции ($60 000) и 40 % облигации ($40 000). После rally: акции $68 000, облигации $38 000 (64 % / 36 %). Для ребалансировки без новых денег продать ~$4 000 акций и купить ~$2 000 облигаций. Инструмент показывает суммы покупки/продажи из вводов — не рекомендует конкретную аллокацию.