Aktien-Gewinn/-Verlust-Rechner

Der Aktiengewinn (oder -verlust) aus einem geschlossenen Handel ist die Differenz zwischen dem, was Sie beim Verkauf erhalten haben, und dem, was Sie beim Kauf bezahlt haben, einschließlich Provisionen und Gebühren. Kostenbasis = Aktien × Kaufpreis (+ Käufergebühren). Erlös = Aktien × Verkaufspreis − Verkaufsgebühren. Gewinn = Erlös − Kostenbasis. Rendite % = Gewinn ÷ Kostenbasis × 100.

Nutzen Sie dies, wenn Sie einen Ausstieg planen, einen abgeschlossenen Handel überprüfen oder Broker mit unterschiedlichen Gebührenstrukturen vergleichen. Es deckt einen einfachen Einzelkauf und einen vollständigen Verkauf ab – nicht Teilverkäufe, Wäscheverkäufe oder mehrere Kauftermine. Bei der Steuerberichterstattung kümmert sich der IRS um die Haltedauer (kurzfristige oder langfristige Kapitalgewinne) und Ihre tatsächlichen Kostenbasisaufzeichnungen.

Beispiel: Kaufen Sie 50 Aktien zu 142,50 $ (7.125 $ Kostenbasis), verkaufen Sie zu 168,20 $ mit 0 $ Gebühren. Erlös = 8.410 $. Gewinn = 1.285 $. Rendite ≈ 18,0 %. Fügen Sie eventuelle Provisionen zu den Gebühren hinzu, wenn beide Seiten Gebühren erheben. Die Kapitalertragssteuer hängt von der Haltedauer und dem Einkommen ab – wenden Sie sich an einen Steuerberater.

Verluste subtrahieren symmetrisch. Kaufen Sie 100 Aktien für 50 $ (5.000 $), verkaufen Sie für 42 $ (4.200 $ Erlös) → −800 $ Verlust, −16 % Rendite. Die Gewinnung von Steuerverlusten erfordert das Verständnis der Wash-Sale-Regeln, die dieses Tool nicht modelliert.

Bei kleinen Geschäften sind die Gebühren am wichtigsten. Eine Provision von 5 $ für einen Trade im Wert von 500 $ beträgt 1 % in jede Richtung – 2 % hin und zurück vor Preisbewegung. Provisionsfreie Broker verlagern die Kosten stattdessen auf Spreads, bei denen die Zahlung für den Auftragsfluss erfolgt.

Der Renditeprozentsatz verwendet die Kostenbasis als Nenner, nicht den Erlös. Ein Gewinn von 1.000 US-Dollar bei einer Investition von 5.000 US-Dollar beträgt 20 %, obwohl der Erlös 6.000 US-Dollar betrug.

Ausgearbeitetes Beispiel mit Gebühren: 200 Aktien, Kauf für 25 $, Verkauf für 28 $, Provision von 9,99 $ auf jeder Seite. Kostenbasis = 5.009,99 $. Erlös = 5.590,01 $. Gewinn ≈ 580 $. Rendite ≈ 11,6 %. Ohne Gebühren läge der Gewinn bei 600 $ (12 %).

Für mehrere Kauflose sind beim Verkauf gewichtete Durchschnittskosten oder eine spezifische Losidentifizierung erforderlich. Geben Sie hier einen gemischten Kaufpreis ein oder berechnen Sie jedes Los einzeln.

Keine Steuer- oder Anlageberatung. Die Formulare des Brokers 1099-B können geringfügig von Ihren Unterlagen abweichen – stimmen Sie sie vor der Einreichung ab.

Die Wash-Sale-Regeln verschieben die Verlusterkennung, wenn Sie das gleiche oder im Wesentlichen identische Wertpapier innerhalb von 30 Tagen vor oder nach dem Verkauf zurückkaufen – die IRS-Berichterstattung kann die Grundlage anpassen.

Kapitalmaßnahmen (Aufspaltungen, Abspaltungen) passen die Kostenbasis an – überprüfen Sie die Kostenbasis Ihres Maklers nach Aufteilungen, anstatt nur den ursprünglichen Kaufpreis zu verwenden.

Leerverkaufs- und Optionsstrategien erfordern unterschiedliche Gewinn- und Verlustberechnungen – dieses Tool deckt nur einfache Long-Aktien ab.

Für verschenkte und geerbte Aktien gelten unterschiedliche Grundregeln (Aufstockung im Todesfall für geerbte Aktien) – dieser Rechner geht davon aus, dass Sie zum eingegebenen Kaufpreis gekauft haben.

Bruchteilsaktienplattformen können Erlöse mit Rundungsdifferenzen ausweisen – zum Steuerzeitpunkt mit den 1099-B-Gesamtbeträgen abgleichen.

Die Haltedauer beginnt beim Kauf und endet beim Verkauf, um langfristige Kapitalgewinne zu erzielen. Verfolgen Sie das Kaufdatum separat, wenn Sie die Durchschnittskosten mehrerer Lose verwenden.

Der Mark-to-Market für offene Positionen ist ein nicht realisierter Gewinn, kein Gewinn – dieses Tool gilt nur, wenn Sie einen abgeschlossenen Kauf und Verkauf eingeben; Offene Trades benötigen stattdessen den aktuellen Preis gegenüber der Basis.

Leerverkäufe (Verkauf geliehener Aktien) kehren die Gewinn- und Verlustlogik um – dieser Rechner deckt nur Long-Positionen ab; Bei kurzfristigen Deckungskäufen handelt es sich um einen anderen kostenbasierten Arbeitsablauf.

Durch Kapitalmaßnahmen wie Spin-offs wird die Basis auf neue Ticker verteilt – vom Broker bereitgestellte Basisanpassungen sollten nach komplexen Ereignissen die einfache Kauf-Minus-Verkaufs-Rechnung ersetzen.

Bewahren Sie Handelsbestätigungen für Wash-Sale und Basisprüfungen auf – Zusammenfassungen des Maklers sind hilfreich, Originaltickets dokumentieren jedoch die Daten für die langfristige und kurzfristige Klassifizierung.

Der Vorsteuergewinn schließt hier die bundesstaatlichen Kapitalertragssteuern aus – Bundesstaaten mit hohen Steuern können nach dem Verkauf einen zusätzlichen Anteil zusätzlich zu den langfristigen oder kurzfristigen Bundeszinssätzen erhalten.

Schenkungsaktien erben in vielen Fällen die Schenkungsbasis – die Gewinnberechnung des Empfängers basiert auf der Übertragungsbasis und nicht auf dem fairen Marktwert am Schenkungsdatum, es sei denn, es gelten die Regeln für die Aufstockung des Nachlasses.

Round-Trip-Transaktionen auf steuerpflichtigen Konten sollten vor der Einreichung jeder Steuersaison mit den 1099-B-Gesamtsummen übereinstimmen.