Calculadora de ROI

Retorno sobre investimento (ROI) mede quanto um investimento ganhou ou perdeu em relação ao que você colocou. Subtraia valor inicial do final, divida pelo inicial e multiplique por 100 para percentual. ROI é forma rápida de comparar trade fechado, flip imobiliário ou qualquer resultado lump-sum com dois pontos conhecidos.

Use ROI quando quer snapshot de performance total sem anualizar. Funciona bem para holds curtos ou projetos de um período. Para investimentos multi-ano, CAGR costuma ser mais informativo porque suaviza retornos no tempo. ROI também ignora fluxos intermediários — dividendos sacados, aportes, impostos e taxas — salvo se refletidos no valor final.

Exemplo: investe $10.000 e vende por $14.500. Ganho = $4.500. ROI = ($4.500 ÷ $10.000) × 100 = 45%. Se levou cinco anos, CAGR seria ~7,7% — bem menor que 45% headline. Informe valor final líquido de taxas. Ferramenta não anualiza e não é consultoria de investimentos.

ROI pode ser negativo quando vende abaixo do custo. $10.000 vendidos por $8.200 = ROI −18%. Fórmula trata perda simetricamente — sem piso em zero.

Alavancagem amplifica ROI sobre equity, não sobre capital total em risco. Ganho 20% no preço de imóvel com 20% de entrada produz ~100% ROI no cash investido, mas ativo subiu 20%. Calculadora não modela hipoteca — informe proceeds líquidos após quitar empréstimo como valor final.

Comparações neutras ao tempo enganam quando períodos diferem. ROI 30% em seis meses bate 30% em dez anos em termos anualizados embora headline ROI iguale. Pareie ROI com CAGR ou período de hold ao ranquear oportunidades.

Exemplo com taxas: inicial $5.000, final $5.900 após $100 de corretagem. Ganho líquido $800. ROI = 16%. Ignorar taxas e usar $6.000 final daria 20% — sempre neteie custos pagos.

ROI empresarial usa mesma matemática: equipamento $50.000 gerando $65.000 de benefício líquido atribuível = ROI 30% no projeto. Atribuição é a parte difícil — calculadora só divide números informados.

ROI passado não prevê resultados futuros. Mercados, inquilinos e condições mudam. Use ROI para reportar outcomes completos, não promessa de repetição.

Custo de oportunidade importa: ROI 8% parece ok até comparar com Treasury risk-free ou índice no mesmo período.

ROI imobiliário omite manutenção, vacância e custos de transação — ROI líquido após carrying costs é o número que importa.

Anualizar ROI de hold curto sem CAGR engana — flip 10% em 6 meses tem figura anualizada muito maior que 10%.

ROI time-weighted para carteiras com aportes usa IRR — ROI lump-sum é mais simples mas errado para DCA.

ROI ajustado à inflação subtrai perda de poder de compra — nominal 10% com inflação 4% ≈ 6% real, lógica similar à calculadora de inflação.

ROI lado a lado em vários projetos ajuda alocação de capital — ranqueie por ROI e payback juntos quando budget cobre uma iniciativa no trimestre.

Labels short-term vs long-term mudam caráter fiscal de ganhos — matemática ROI igual mas ROI pós-imposto difere; informe proceeds líquidos em contas tributáveis.

Compare ROI só no cash realmente investido — se alavancagem devolve principal antes da venda, ROI sobre equity difere de ROI sobre valor total do imóvel.

ROI não annualiza — compare sempre investimentos de mesma duração ou use CAGR quando períodos diferem; headline ROI alto em hold longo pode esconder retorno anual modesto.

Custos ocultos (manutenção, seguro, imposto de propriedade) reduzem ROI real em imóveis e equipamentos — informe valor final líquido de todos carrying costs que você realmente pagou.

ROI passado em trades ou flips não garante repetição — mercado, liquidez e taxas mudam; use ROI para reportar outcomes completos, não como promessa de performance futura.

Tempo importa tanto quanto percentual — compare ROI apenas entre projetos de duração similar ou annualize com CAGR; um ROI de 30% em seis meses é muito diferente de 30% em dez anos em termos de retorno anualizado.

Alavancagem amplifica ROI sobre equity investido — imóvel com 20% de valorização e 20% de entrada pode mostrar ROI ~100% no cash, mas o ativo subiu só 20%; informe proceeds líquidos após quitar dívida como valor final.

Registre data de compra e venda ao calcular ROI — comparações entre trades precisam mesma duração ou CAGR para ranking justo.