Calculadora de rebalanceamento de carteira
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Compare alocação atual vs. alvo e veja valores de compra/venda para rebalancear.
Taxas revisadas em: July 2026
Holdings
Enter current values and target allocation percentages.
Largest rebalance
$10,000.00
Buy Stocks · Portfolio $100,000.00
- Stocks (60.0% → 70.0%)
- +$10,000.00
- Bonds (30.0% → 25.0%)
- -$5,000.00
- Cash (10.0% → 5.0%)
- -$5,000.00
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Rebalanceamento
Rebalanceamento de carteira traz pesos dos ativos de volta ao alvo depois que o mercado desloca a alocação. Ações sobem forte, renda fixa fica para trás, você pode estar com risco de ações acima do planejado. Rebalancear significa vender ativos overweight e comprar underweight — ou direcionar aportes novos para classes atrasadas — para restaurar mix da política.
Investidores costumam rebalancear anualmente ou quando uma classe desvia além de limiar (ex.: 5 pontos percentuais). Rebalanceamento pode disciplinar comprar barato e vender caro, mas pode gerar impostos em conta tributável e custos de trade. Contas de aposentadoria evitam ganho de capital em trades dentro da conta.
Exemplo: carteira $100.000 alvo 60% ações ($60.000) e 40% renda fixa ($40.000). Após rally, ações $68.000 e renda fixa $38.000 (64% / 36%). Para rebalancear sem caixa novo, venda ~$4.000 de ações e compre ~$2.000 de renda fixa. A ferramenta mostra valores de compra/venda a partir das entradas — não recomenda alocação específica.
Fontes oficiais
Taxas e fórmulas desta calculadora referenciam a documentação abaixo. Confirme os números atuais no site da fonte antes de confiar neles. Os links não implicam endosso dessas organizações à Calcometry ou a esta ferramenta.
Perguntas frequentes
Com que frequência rebalancear?
Abordagens comuns: uma vez por ano no calendário, ou quando classe de ativo desvia além de limiar (ex.: ±5% do alvo). Rebalancear com mais frequência nem sempre é melhor após impostos e taxas.
Devo rebalancear conta tributável?
Vender winners pode gerar imposto sobre ganho de capital. Alguns investidores rebalanceiam com aportes novos e dividendos em conta tributável, e fazem trades mais livres em conta com vantagem fiscal.
A ferramenta recomenda alocação?
Não. Você define % alvo. Alocação adequada depende de idade, metas, tolerância a risco e horizonte — considere assessor fiduciary para orientação personalizada.