Calculadora de rebalanceo de cartera
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Compara asignación actual vs. objetivo y consulta importes de compra/venta para rebalancear.
Tarifas revisadas el: July 2026
Holdings
Enter current values and target allocation percentages.
Largest rebalance
$10,000.00
Buy Stocks · Portfolio $100,000.00
- Stocks (60.0% → 70.0%)
- +$10,000.00
- Bonds (30.0% → 25.0%)
- -$5,000.00
- Cash (10.0% → 5.0%)
- -$5,000.00
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Rebalanceo
Rebalanceo de cartera devuelve pesos de activos al objetivo tras desplazar el mercado la asignación. Acciones suben fuerte, renta fija se queda atrás, puedes estar con riesgo de acciones por encima de lo planificado. Rebalancear significa vender activos overweight y comprar underweight — o dirigir aportes nuevos a clases retrasadas — para restaurar mix de política.
Inversores suelen rebalancear anualmente o cuando una clase se desvía más allá de umbral (p. ej., 5 puntos porcentuales). Rebalanceo puede disciplinar comprar barato y vender caro, pero puede generar impuestos en cuenta tributable y costes de operación. Cuentas de jubilación evitan plusvalías en operaciones dentro de la cuenta.
Ejemplo: cartera $100.000 objetivo 60 % acciones ($60.000) y 40 % renta fija ($40.000). Tras rally, acciones $68.000 y renta fija $38.000 (64 % / 36 %). Para rebalancear sin efectivo nuevo, vende ~$4.000 de acciones y compra ~$2.000 de renta fija. La herramienta muestra importes de compra/venta a partir de las entradas — no recomienda asignación específica.
Fuentes oficiales
Las tarifas y fórmulas de esta calculadora hacen referencia a la documentación siguiente. Confirma los valores actuales en el sitio de la fuente antes de confiar en ellos. Los enlaces no implican respaldo de esas organizaciones a Calcometry ni a esta herramienta.
Preguntas frecuentes
¿Con qué frecuencia rebalancear?
Enfoques habituales: una vez al año en calendario, o cuando clase de activo se desvía más allá de umbral (p. ej., ±5 % del objetivo). Rebalancear con más frecuencia no siempre es mejor tras impuestos y comisiones.
¿Debo rebalancear cuenta tributable?
Vender ganadores puede generar impuesto sobre plusvalías. Algunos inversores rebalancean con aportes nuevos y dividendos en cuenta tributable, y hacen operaciones más libres en cuenta con ventaja fiscal.
¿La herramienta recomienda asignación?
No. Defines % objetivo. Asignación adecuada depende de edad, metas, tolerancia al riesgo y horizonte — considera asesor fiduciary para orientación personalizada.