Calculadora avalanche

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Solo estimación para planificación — no es asesoramiento financiero ni fiscal. Consulta a un profesional cualificado para decisiones personales. Estrategia avalanche — mayor APR primero, con cuota extra.

Tarifas revisadas el: July 2026

Hasta 3 deudas

Mismas entradas que snowball — orden de prioridad distinto (mayor APR primero).

Nombre de deuda 1Saldo deuda 1 ($)APR deuda 1 (%)Mínimo deuda 1 ($)Nombre de deuda 2Saldo deuda 2 ($)APR deuda 2 (%)Mínimo deuda 2 ($)Nombre de deuda 3Saldo deuda 3 ($)APR deuda 3 (%)Mínimo deuda 3 ($)Cuota extra mensual ($)

Libre de deudas en

25 months

Interest: $1,053.49 · Order: Card B → Card A → Loan

Intereses totales: $1,053.49

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Método avalanche

Avalanche paga el mínimo de cada deuda y concentra el extra en el saldo de mayor APR. Cuando esa se salda, el extra va a la siguiente tasa más alta.

Avalanche suele minimizar intereses totales frente a snowball, aunque la primera amortización puede tardar más si la deuda de mayor interés también es la mayor.

Ejemplo: las mismas tres deudas con 200 $ extra/mes — avalanche apunta a la tarjeta al 18 % antes del préstamo al 9 %, generalmente ahorrando más intereses que snowball.

Fuentes oficiales

Las tarifas y fórmulas de esta calculadora hacen referencia a la documentación siguiente. Confirma los valores actuales en el sitio de la fuente antes de confiar en ellos. Los enlaces no implican respaldo de esas organizaciones a Calcometry ni a esta herramienta.

CFPB — Saving and budgeting

Preguntas frecuentes

¿Qué método ahorra más?

Avalanche suele minimizar intereses. Snowball puede parecer más rápido cuando desaparece primero el menor saldo.

¿Puedo cambiar de estrategia después?

Sí. Esto es un modelo de planificación — lo importante es pagar extra de forma consistente por encima del mínimo.