Portfolio-Rebalancing-Rechner
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Ist- vs. Soll-Allokation vergleichen und Kauf-/Verkaufsbeträge zum Rebalancing sehen.
Tarife zuletzt geprüft: July 2026
Holdings
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Largest rebalance
$10,000.00
Buy Stocks · Portfolio $100,000.00
- Stocks (60.0% → 70.0%)
- +$10,000.00
- Bonds (30.0% → 25.0%)
- -$5,000.00
- Cash (10.0% → 5.0%)
- -$5,000.00
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Rebalancing
Portfolio-Rebalancing bringt Asset-Gewichte nach Marktbewegungen zurück zum Ziel. Aktien steigen stark, Anleihen hinken hinterher — Sie können über dem geplanten Aktienrisiko liegen. Rebalancing heißt overweight verkaufen und underweight kaufen — oder neue Einzahlungen in zurückgebliebene Klassen lenken — um den Policy-Mix wiederherzustellen.
Anleger rebalancieren typischerweise jährlich oder wenn eine Klasse über Schwellwert abweicht (z. B. 5 Prozentpunkte). Rebalancing kann Disziplin zum Günstig-Kaufen und Teuer-Verkaufen geben, erzeugt aber Steuern auf steuerpflichtigen Konten und Trade-Kosten. Rentenkonten vermeiden Kapitalertragsteuer auf Trades innerhalb des Kontos.
Beispiel: Portfolio $100.000 Ziel 60 % Aktien ($60.000) und 40 % Anleihen ($40.000). Nach Rally: Aktien $68.000, Anleihen $38.000 (64 % / 36 %). Zum Rebalancing ohne neues Cash ~$4.000 Aktien verkaufen und ~$2.000 Anleihen kaufen. Das Tool zeigt Kauf-/Verkaufsbeträge aus Eingaben — empfiehlt keine spezifische Allokation.
Offizielle Quellen
Tarife und Formeln in diesem Rechner verweisen auf die unten genannten Dokumente. Bestätigen Sie aktuelle Werte auf der Quellseite, bevor Sie sich darauf verlassen. Links bedeuten keine Billigung von Calcometry oder diesem Tool durch diese Organisationen.
Häufige Fragen
Wie oft rebalancieren?
Gängige Ansätze: einmal jährlich im Kalender, oder wenn Asset-Klasse über Schwellwert abweicht (z. B. ±5 % vom Ziel). Häufigeres Rebalancing ist nach Steuern und Gebühren nicht immer besser.
Soll ich steuerpflichtiges Konto rebalancieren?
Gewinner-Verkauf kann Kapitalertragsteuer auslösen. Manche rebalancieren auf steuerpflichtigen Konten mit neuen Einzahlungen und Dividenden und traden freier in steuerbegünstigten Konten.
Empfiehlt das Tool eine Allokation?
Nein. Sie definieren Ziel-%. Passende Allokation hängt von Alter, Zielen, Risikotoleranz und Horizont ab — fiduciary Berater für persönliche Beratung.